Автор: 08:02 Центробанк РФ  5 302  0

Как стать «террористом»: сними деньги, купи бензин или зерно

Добрый день, уважаемые коллеги.

На днях я написал статью про новые методические рекомендации ЦБ РФ, в которых перечислены очередные условия борьбы с экстремизмом и терроризмом. Если эти условия применять буквально, то может пострадать огромное количество легально работающих бизнесменов, которые никогда в жизни не помышляли снимать наличные деньги с целью незаконного финансирования… Они лишь снимали наличные на реальные общехозяйственные нужды, потому что, согласно этим инструкциям, даже бензин уже нельзя покупать за наличку, а только за безналичный расчет. Я упоминал про закуп сельхозпродукции, закуп лома черных и цветных металлов. Но это не конец, к сожалению.

У меня в руках «Обзор результатов обобщения анализа правоприменительной практики контрольно-надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу». Совершенно потрясающий документ. Росфинмониторинг проанализировал контрольно-надзорную деятельность за 2016 год и первый квартал 2017 года. Уникальный документ. Если кто-то хочет знать, что предстоит, какие успехи получены в борьбе с бизнесменами, которые работают легально, ознакомьтесь с этим документом подробно.

Примеры. Росфинмониторингом разработана «Программа проведения профилактических мероприятий, направленных на предупреждение нарушений обязательных требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

С учетом законодательного закрепления мероприятий, направленных на профилактику нарушений обязательных требований в соответствии со ст. 8.2 Федерального закона от 26.12.2008 N 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля», территориальными органами Росфинмониторинга осуществляется акцент контрольно-надзорной деятельности с задач выявления уже причиненного вреда и наказания виновных лиц на:

  • предупреждение нарушений обязательных требований в сфере ПОД/ФТ;
  • повышение информированности и компетентности поднадзорных субъектов;
  • взаимодействие посредством информационно-коммуникационных технологий».

Переведу на человеческий язык. Cогласно этой бумаге, согласно №115-ФЗ, согласно рекомендациям ЦБ РФ, которые сыпятся на голову коммерческим банкам, а коммерческие банки вываливают это на голову бизнесменов, под операции, связанные с отмыванием доходов, полученных преступным путем, почему-то попало огромное количество абсолютно законных действий бизнесмена. Например: снять наличные, чтобы купить бензин. Как так? С какого перепуга? При чем тут финансирование терроризма? Кто этот террорист? Собственный сотрудник, который на автозаправочной станции легально купил бензин и принес чек ККТ, онлайн-чек и отчитался перед бухгалтерией? Вот моя боль, вот с чем это связано.

Страница №9: «Основные нарушения, выявленные по результатам проверок 2016 года, 1 квартала 2017 года, по итогам проведения которых возбуждены дела об административных правонарушениях»

По лизинговым компаниям идет целый список нарушений. Сплошные террористы работают в лизинге. Нельзя так… «Непроведение систематической проверки (раз в три месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества…» Буквально заставляют тебя проверять, блокировать и блокировать. Мне грустно…

На самом деле, принято много и хороших федеральных законов, которые наводят порядок. Почему я начал с плохих? Я много раз слышал от своих друзей-бизнесменов: «Викторович, тебя, как ни включишь – опять страшилки». Ребят, подождите! Прежде чем у кого-то из вас к чертовой матери заблокируют все счета, карточки, внесут в стоп-лист не только по вашему банку, но и в целом по стране, чтобы этого не произошло, вы иногда должны читать подобные статьи и понимать, за что вас могут казнить.

Вы честный и порядочный индивидуальный предприниматель. У вас транспортная компания. У вас немного машин, поэтому вы нанимаете автомобили через физлиц на основании договоров аренды. У физлиц, имеющих машины, грузовички, нет расчетных счетов, пластиковых карточек. Этот физик сдает вам машину в аренду за 100 тыс. руб. в месяц. Вы, как ИП, перевели деньги со своего расчетного счета на свою пластиковую карточку и сняли наличными. Если это 100 тыс. в месяц – куда ни шло, но, если вы нарушите определенные правила… Например, раньше был лимит 80% от оборота, а сейчас ЦБ РФ снизил лимит до 30%. Если у вас на расчетный счет за месяц капнуло миллион, а вы обналичили 400 тыс. руб., причем сделали это быстро: деньги поступили, вы сразу же на перевели карточку и сняли… Все – вы подпадаете под подозрение в отмывании доходов, полученных преступным путем, и финансировании террористов. Вы, как нормальный человек, открываете рот, говорите: «Как? Подожди! Я ни о чем подобном даже не помышлял…»

Я хочу, чтобы вы знали о том, что подобная нормативная база существует и знали, как себя защищать. Кстати, коллеги, по поводу того, как защищать себя, как сделать так, чтобы ваши карточки и счета не хлопнули, я расскажу на ближайшем семинаре в Санкт-Петербурге 22-23 августа. Я подробно на этих вещах остановлюсь, дам огромное количество нормативной базы и расскажу, как вам выживать бизнесменам в таких условиях.

Спасибо, уважаемые коллеги.

ОФОРМИТЬ ЗАЯВКУ НА УЧАСТИЕ В СЕМИНАРЕ

(Visited 47 times, 1 visits today)

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезды (Пока оценок нет)
Загрузка...

Поздравляем!

Проверьте почту. Вам отправлен запрос на подтверждение подписки