Автор: 11:47 Законодательство  1 374  0

Когда кажется – стучите: 2 жестких проекта для Росфинмона

Добрый день, друзья.

Недавно я вам рассказывал о Постановлении Пленума ВС РФ от 11 июня 2020 года №7, если вы его еще не изучили, обязательно сделайте это. Там написано, как обезопасить себя в плане возбуждения уголовного дела за неуплату налогов.

Сегодня на повестке дня у нас несколько документов.

  1. Проект Постановления Правительства РФ «Об утверждении Положения о порядке передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами».

Этот проект регулирует порядок того, как ваш бухгалтер, бухгалтерская аудиторская компания или юридическая компания должна сообщать в службу Росфинмониторинга все, что она должна сообщать.

«Настоящее Положение регулирует порядок передачи в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации о сделках или финансовых операциях, указанных в пунктах 2 и 2.1 статьи 7.1 Федерального закона…»

Что же он регулирует?

Он регулирует передачу в Росфинмониторинг информации обо всех сделках ваших клиентов, если эти сделки связаны с недвижимым имуществом. Допустим, вы бухгалтерская компания, если вы управляете деньгами клиента (проводите платежи за клиентов, принимаете и расходуете наличку, по безналу деньги за клиента переводите или вы управляете его ценными бумагами, банковскими счетами и т. д.), то вы обязаны немедленно сообщат эту информацию в Росфинмониторинг.

Что добавилось?

Теперь вы должны будете сообщать в Росфинмониторинг обо всех сделках, если у вас есть малейшее основание полагать, что сделки, которые осуществляет ваш клиент, относятся к категории отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма. А пунктов, попадающих под отмывание, сотни. Малейшее основание, понимаете?

Например, клиент поручил сегодня сделать 15 платежей, и вам показалось, что 13-й платеж направлен на отмывание доходов, полученных преступным путем или финансирование терроризма, и вы обязаны об этом сообщить в Росфинмониторинг.

«О сделках или финансовых операциях, указанных в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона, при наличии у них любых оснований полагать, что такие сделки или финансовые операции осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма».

Что меня больше всего «восхищает» в этом Постановлении?

Потому что у вас нет никаких доказательств, вы лишь предполагаете. Или вы думаете, что эти операции могут быть осуществлены в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, вы должны настучать.

Здесь есть еще одна довольно странная вещь. Если вы откроете указание ЦБ РФ, где перечислены «основания для подозрений», вы увидите, что туристическая деятельность – опасная отрасль. Она может быть связана с легализацией и отмыванием доходов, полученных преступным путем. Аналогично – деятельность строителей, благотворительная деятельность, а также снял, положил деньги.

И всякий раз вы можете предполагать, увидев эти 200 с лишним критериев, что, наверное, бизнесмен отмывает доходы, полученные преступным путем. Вот в чем весь дурдом. Вы должны сообщить в Росфинмон в течение 3 рабочих дней, если узрите подозрительную операцию. А если вы увидите, что ваш клиент внесен в список Росфинмониторинга, и что он подозревается в экстремизме или объявлен экстремистом, вы немедленно должны заблокировать все его операции и сообщить об этом в Росфинмониторинг. Об этом написано в п. 4 данного проекта.

  1. Проект Федерального закона № 582426-7 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля».

Знаете, что тут странного? Что в части, касающейся функционала Росфинмониторинга, нашей финансовой разведки, идет ужесточение, ужесточение и ужесточение. Хочу сразу попросить ответить в комментариях на вопрос: как вы считаете, почему в области финансового контроля идут бесконечные ужесточения?

Ну да ладно, о чем же этот законопроект? Теперь, согласно этому законопроекту, который скоро станет законом, если вы зарегистрировали новое юрлицо, то первые 3 месяца Росфинмон будет контролировать каждую вашу операцию.

Зачем? Очень просто – это борьба с фирмами-однодневками. Например, выдача «физику» выигрыша – автоматический контроль. Выплата «физику» или юрлицу страхового возмещения – автоматический контроль. Автоматический контроль – откуда деньги взял, докажи легальность их происхождения, докажи, что ты их заплатил этому товарищу, докажи, что у тебя нет отмывания доходов, полученных преступным путем с целью финансирования террористов. А вдруг, когда вы отправляете деньги брату, это отмывание доходов, полученных преступным путем? Ай-яй-яй, нельзя.

«Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, представляют сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, 6 подлежащих обязательному контролю, непосредственно в уполномоченный орган с учетом следующих особенностей:»

  • банки;
  • профессиональные участники рынка ценных бумаг;
  • операторы инвестиционных платформ;
  • страховые организации;
  • лизинговые компании;
  • ломбарды. Тут целый список всех тех, кто должен немедленно сообщать в Росфинмон.

Итак, я вам дал данные из двух проектов и у меня к вам вопрос, я не пойму, почему Росфинмон всякий раз проявляет инициативу на ужесточение? Я никак не могу взять в толк, зачем нашему правительству и законодателям все ужесточать и контролировать каждую копейку? Ведь и так уже, фактически установлен стопроцентный контроль. Почитайте №168-ФЗ. Куда дальше то? Напишите, зачем они это делают. Я не понимаю, куда дальше и как долго это будет продолжаться?

Знаете, у меня ощущение, что деньги, которые лежат у вас в кармане или на расчетном счету, это как бы не ваши деньги, вам их как бы дали во временное пользование. А вы –маленький, не осознающий, непослушный ребенок и батя, Большой Брат, думает, а вдруг вы на эти деньги купите петарду и оторвете себе пальчик. Или ему пальчик оторвете. Выскажитесь, пожалуйста, в комментариях. Когда это кончится и как вы считаете, зачем это делается?

Ну а для тех, кто хочет облегчить себе жизнь, в том числе от этого безумного контроля, приходите на мой семинар. Там я рассказываю, как облегчить себе жизнь. Записывайтесь на семинар по оптимизации налогов, там мы это тоже разбираем.

Спасибо и удачи в делах.

Ссылка на документ:

Проект Постановления Правительства РФ «Об утверждении Положения о порядке передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами»

Проект Федерального закона № 582426-7 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля»

ЗАПИСАТЬСЯ НА СЕМИНАР ПО НАЛОГАМ

(Visited 1 419 times, 1 visits today)

Владимир Туров

Руководитель юридической компании «Туров и партнеры», практикующий и ведущий специалист по налоговому планированию, построению индивидуальных налоговых схем и холдингов, оптимизации финансовых потоков.


1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезды (2 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...