«Большая стирка»: швейцарский банк попал на €4,9 млрд

Зачистка банковского сектора продолжается, и уже 12 банков лишились лицензий в 2017 году. Особенно нелегко пришлось предпринимателям Татарстана: сразу 3 крупных банка потеряли свои полномочия. По прогнозам «РИА Рейтинг» в 2017 году еще приблизительно 50 российских банков лишатся лицензий.

Владимир Туров

Руководитель юридической компании «Туров и партнеры», ведущий специалист в области налогообложения:

Государство в лице Центробанка проводит политику по удушению экономики нашей страны. И все. Больше тут ничего нет. Их оправдания о наведении порядка, о борьбе с отмыванием денег, борьбе с обналом, борьбе с ветряными мельницами, лично мне не интересны. Я немножко знаю истинные причины такой политики. Что делать?

Не поможет:

• судиться и пытаться решить вопросы возврата средств через суды (я о бизнесменах);
• писать слезные письма властям;
• обращаться в прессу;
• жаловаться папе.

Что поможет:

• массовые, мирные, законные акции протеста на улицах;
• участие в выборах, включая тотальный контроль со стороны граждан;
• ликвидация ЦБ РФ и передача его полномочий правительству под контролем парламента;
• перевод всех своих денег и операций в один единственный банк и называется он «Сбербанк».

И этот список можно продолжать и продолжать. Верю ли я в предлагаемые мной изменения? Нет, пока нет. Пока телевизор продолжает определять сознание большинства, подобные вещи не то, чтобы невозможны, они не преодолеют инерцию большинства. Ситуация начнет меняться, когда нынешним 10-16-летние достигнут совершеннолетия. Скажу прямо: подавляющее большинство учеников сегодняшних школ давно поняли, что к чему. Это то поколение, которое сменит нынешнюю власть, и я очень надеюсь, что они сделают это законными путями, в том числе путем выборов. И единственное, что я хотел бы от нынешних властей, чтобы в период нового витка правления с 2018 по 2024 год нас не втянули в какую-нибудь катастрофу.

«Молдавская схема» прикрыта

На днях глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина заявила о практически полной ликвидации «молдавской схемы». По самой скромной оценке, минимум 20 российских банков предоставляли такие услуги… И поплатились за это отзывом лицензии. Бесперебойная работа по выводу денег за рубеж сопровождалась прикрытием со стороны службы судебных приставов.

Как сообщает «Коммерсант», для отмывания денег создавалась 2 оффшорные компании, после чего одна из них брала у другой деньги в долг и отказывалась их возвращать. И дальше в игру вступала служба судебных приставов. Т.к. у заемщика был номинальный поручитель из Молдавии, деньги за него платила российская компания. В общей сложности из России с помощью такого способа было выведено более $22 млрд.

В итоге, в Молдавии возбудили 10 уголовных дел против банкиров и судей. А в России, помимо отзыва лицензий у банков-участников схемы, ЦБ РФ выпустил соответствующие нормативные акты: «Методические рекомендации Банка России от 2 февраля 2017 г. № 4-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов».

Известный швейцарский банк попал на €4,9 млрд

Франция предъявила обвинения швейцарскому банку «UBS» за пособничество в сокрытии денег крупнейших бизнесменов. Ранее уже подобные обвинения сыпались в адрес банка со стороны Бельгии, Германии и США. С американцами банку удалось договориться, раскрыв имена клиентов США, и заплатив $780 млн. Как сообщают «Ведомости», в ситуации с французами руководство банка пыталось урегулировать конфликт, заплатив им €300 млн (как и Германии), однако такой исход событий не устроил обвинителей.

Взаимодействие с клиентами происходило по следующей схеме. В целях предосторожности, сотрудники банка приезжали во Францию без удостоверений и встречались с заинтересованными лицами в неформальной обстановке, например, в опере. Гостиницы постоянно менялись. В ноутбуках вся информация была зашифрована, и даже при обыске не удалось бы найти программы и информацию.

Теперь швейцарскому банку предстоят долгие судебные тяжбы по возмещению ущерба Франции.

Крупнейшие мировые «отмывочные»

По данным «The Guardian» рейтинг банков по отмывке российских денег за границу выглядит следующим образом:

• 1 место – банк «HSBC»: $545,3 млн.
• 2 место – шотландский банк «RBS»: $113,1 млн.
• 3 место – банк «Coutts»: $32,8 млн.
• 4 место – банк «UBS»: $7,8 млн.
• 5 место – «Citibank»: $2,8 млн.

Екатерина Кувшинова

Руководитель юридического отдела компании«Туров и партнеры»:

Мы уже не первый год все наблюдаем за ужесточением законодательства в отношении обналичивания денежных средств, сокрытия доходов и т.д.

Государство не стоит на месте в плане разработки новых законов, актов, регламентов. ЦБ РФ также не стоит на месте, разрабатывая новые правила контроля за каждой нашей копейкой. Сейчас мы это наблюдаем уже на международном уровне.

Построив уже не один десяток структур, отвечающим требованиям законодательства РФ и задачам владельцев, могу сказать, что мало какой бизнес невозможно перевести на правильные рельсы работы, без нарушений и в безопасности. Затраты на налогообложение этих компаний растут, но не критично, бизнес выдерживает и становится безопасным.

Не знаю, сколько еще нужно владельцам бизнеса подтверждений того, что по старым правилам бизнес играть будет уже совсем недолго. Пока есть возможность с минимальными потерями уйти об «обнала», нужно действовать и быстро.

Наталья Нагорнова

Главный редактор «Блога о налогах Турова Владимира»