Добрый день, коллеги.
Нашему Центральному банку кажется, что тотального контроля мало и хочется еще больше. Заместитель Председателя ЦБ РФ Скобелкин Д.Г. в Информационном письме о документальном фиксировании результатов определения риска вовлеченности в ОД/ФТ от 19 июля 2018 года №ИН-014-12/48 требует, чтобы коммерческие банки документально фиксировали результаты определения риска вовлеченности в отмывание доходов, полученных преступным путем, и в финансирование террористов.
Мы приходим обслуживаться в банк, снимаем-получаем копейку, переводим деньги, банки нас проверяют, согласно нормативной базе, на предмет, соответствуем мы их требованиям или не соответствуем, террористы мы или нет. Так вот, теперь эти проверки коммерческие банки должны фиксировать, записывать. Как банки это будут делать: под диктофон или под видеокамеру? А Центральный банк сможет в любой момент обратиться к этой информации и посмотреть, как коммерческий банк проверял гражданина, какие вопросы ему задавал, какие «анализы» взял…
Мало того, что и так делается… Должно быть больше! Цитирую: «При этом согласно абзацу третьему пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» финансовые организации обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию)доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».
Для чего это делается? Для чего нужно документально фиксировать результаты проверки и всех принимаемых банками мер? Цитирую: «Учитывая изложенное, финансовым организациям рекомендуется документально фиксировать результаты принимаемых ими мер по определению риска использования услуг финансовой организации в целях ОД/ФТ, исходя из видов предоставляемых клиентам продуктов (услуг) и иных самостоятельно определяемых факторов, до начала и в ходе предоставления клиентам соответствующих продуктов (услуг), а также необходимо представлять соответствующие документы Банку России по его запросу в рамках проведения проверок и дистанционного надзора».
Готов перечислить еще кучу нормативной базы… Но вывод следующий. Всякий раз, когда я смотрю подобные документы, мне кажется, что дальше уже некуда: это конец… Но всякий раз они придумывают что-то новое, новое и новое… Ладно. В конце концов, нам не привыкать.
Проблема только одна: все эти правила относятся к любому гражданину РФ, которого заранее объявили виноватым. Финансировали вы террористов или не финансировали, отмывали вы доходы, полученные преступным путем, или не отмывали, – вас всех берут на учет. Информация о каждом вашем телодвижении будет сохраняться, сохраняться и сохраняться…
Например, наши лица и голоса будут храниться в соответствующих базах слежки не менее 50 лет… Не знаю, как к этому относиться. Наверное, привыкнуть… В конце концов, наверное, нужно каждому задаться вопросом: «Что я могу с этим сделать?» И начать что-то делать…
Спасибо, удачи в делах.
Ссылки на нормативную базу:
Владимир Туров
Руководитель юридической компании «Туров и партнеры», практикующий и ведущий специалист по налоговому планированию, построению индивидуальных налоговых схем и холдингов, оптимизации финансовых потоков.
(6 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
