Автор: 11:19 Центробанк РФ  0

Как ЦБ РФ и Росфинмониторинг будут ловить террористов

Добрый день, уважаемые коллеги!

Центральный Банк РФ озаботился тем, что российские бизнесмены обналичивают деньги, используя службу судебных приставов. При этом служба служебных приставов, конечно, тут абсолютно ни при чем.

«Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям, совершаемым на основании исполнительных документов» (утв. Банком России 12.02.2021 №1-МР).

«Результаты надзорной деятельности Банка России свидетельствуют об увеличении числа случаев использования недобросовестными участниками хозяйственного оборота исполнительных документов, выданных на основании судебного акта о взыскании денежных средств в связи с неисполнением условий гражданско-правовой сделки, при совершении операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма».

Давайте переведу на человеческий язык. Эта схема обнала через службу судебных приставов существует уже черт знает сколько лет. Но Центробанк, на самом деле, давно тоже об этом знает. Потому что все эти характерные схемы использования таких исполнительных документов были описаны в документе «Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» (утв. Банком России 02.02.2017 №4-МР).

Ну а сейчас, по прошествии 4 лет, Центральный Банк напоминает, что надо, наконец, прекратить заниматься отмыванием доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма, используя суды, исполнительные документы и службу судебных приставов. В документе подробно все это хозяйство описано, и даются указания коммерческим банкам, как с этой напастью бороться.

«Кредитным организациям, обслуживающим плательщиков денежных средств – должников, в случае возникновения на основании реализации правил внутренного контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма подозрений в том, что клиент злоупотребляет системой и процедурой судопроизводства, и исполнительный документ используется как способ уклонения от предусмотренных «противолегализационным» законодательством процедур внутреннего контроля, рекомендуется:

1) обеспечить сопровождение переводов денежных средств информацией о том, что денежные средства переводятся на основании исполнительного документа, выданного при обстоятельствах, указанных в абзаце первом настоящих методических рекомендаций. При этом предлагается использовать механизм информационного взаимодействия с кредитными организациями, обслуживающими получателей денежных средств – взыскателей, аналогичный установленному приложением 15 к Положению Банка России от 24.09.2020 №732-П «О платежной системе Банка России» (далее – механизм взаимодействия), путем направления уведомления в виде запроса, предусмотренного Альбомом электронных сообщений, с кодом запроса <99>и с указанием в реквизите «Значение реквизита» текста «исполнительный документ/ОД/ФТ»;

2) незамедлительно проинформировать кредитную организацию, обслуживающую получателя денежных средств – взыскателя, о направлении такого запроса любым доступным способом, гарантирующим получение указанной информации (например, путем использования электронной почты, посредством телефонной связи или иным способом), с соблюдением требований законодательства Российской Федерации о защите информации, содержащей банковскую тайну».

Рука помощи Росфинмониторинга 

Как они будут друг друга контролировать и обмениваться информацией? Будут привлекать Росфинмониторинг, потому что этот документ вышел по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу. Я уже рассказывал вам про восхитительный документ – Указание Банка России от 20.10.2020 №5599-У. Читаешь его, умиляешься и понимаешь, что если буквально принимать эти нормы, то даже пенсионера, который получает пенсию себе на карточку, а потом с карточки снимает, можно подвести под критерии человека, который отмывает доходы, полученные преступным путем, и финансирует террористов. Я не шучу! Не верите – почитайте это указание.

Если бизнесмен зарегистрировал новую компанию, например, и получил на свой расчетный счет какую-то копейку от покупателя, и в течение 3 дней перевел эту копейку дальше – все, у него уже есть 2 критерия. То есть первый критерий – срок регистрации компании. Тут 2 срока: начало деятельности с момента регистрации до 3 месяцев, либо до 1 года. Все, вы уже попадаете под этот критерий. А дальше, если вы копейку перевели меньше чем через 3-5 рабочих дней, то все, второй критерий – транзитные операции. Вы тоже попадаете. А если у вас есть 2 критерия, значит, вы отмываете доходы, полученные преступным путем, и финансируете террористов. И на вас уже надо внимательно смотреть. Проверять. Отправлять информацию в Росфинмон.

Указание Банка России от 20.10.2020 №5599-У – это уникальный документ. Рекомендую изучить всем. А «Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям, совершаемым на основании исполнительных документов» (утв. Банком России 12.02.2021 №1-МР) – это продолжение.

Конечно же, мы с вами должны искренне поддержать усилия ЦБ РФ и Росфинмониторинга по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма. Я уверен, что каждый из вас против финансирования террористов, против отмывания доходов, полученных преступным путем.

Но тут поставлю запятую и скажу: я за свою жизнь видел десятки тысяч российских бизнесменов, и каждый из них подпадал под критерии отмывания доходов, полученных преступным путем. Но среди них я не видел ни одного террориста, ни одного экстремиста и ни одного человека, который бы действительно отмывал доходы, полученные преступным путем. Я таких не видел.

Что такое доход, полученный преступным путем? Например, человек торговал наркотой, а потом ввел деньги в легальный оборот. Еще что-то незаконное делал, а потом ввел в легальный оборот. Где их берет Центральный Банк вместе с Росфинмоном? Ума не приложу. Почему они составили такие критерии, по которым любого человека можно поставить, что называется, под подозрение? Не понимаю. Может, вы понимаете, зачем так делать? Зачем всех считать виноватыми? Напишите, пожалуйста, в комментариях свое мнение.

Те, кто хочет снизить риски попаданий под подозрение, приходите на семинар. Там я эту тему подробно рассматриваю, а в буклете вы найдете почти 30 правил, что делать, чтобы не попасть в этот дурдом.

Спасибо и удачи в делах.

Ссылка на документы:

«Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям, совершаемым на основании исполнительных документов» (утв. Банком России 12.02.2021 №1-МР)

«Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» (утв. Банком России 02.02.2017 №4-МР)

Указание Банка России от 20.10.2020 №5599-У

ЗАПИСАТЬСЯ НА СЕМИНАР ПО НАЛОГАМ

 


Мы против обналички и незаконных схем снижения налогов.

Мы за легальное ведение бизнеса и призываем всех бизнесменов работать в соответствии с законами Российской Федерации.


(Visited 1 227 times, 1 visits today)

Руководитель юридической компании «Туров и партнеры», практикующий и ведущий специалист по налоговому планированию, построению индивидуальных налоговых схем и холдингов, оптимизации финансовых потоков.


Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...