Добрый день, уважаемые коллеги.
Я периодически рассказываю о том, что на самом деле наша банковская система работает лучше, чем швейцарские часы. Наши банки лучше, чем западные и американские, это все правда.
Но это не отменяет того «веселого настроения», которое нам создает Росфинмониторинг и Центробанк в попытке побороть террористов, экстремистов и лиц, отмывание доходов, полученные преступным путем. Я говорю о вас. Потому что, когда открываешь тот или иной документ ЦБ РФ на этот счет, это все равно, что читать справочник заболеваний. Попробуйте как-нибудь почитать справочник заболеваний – вы половину симптомов из справочника обнаружите у себя. Так и здесь.
Когда начинаю читать их документы, то появляется ощущение, что всех нас надо немедленно отнести к нарушителям. И то, что вы еще не сидите, или то, что с вами еще не расторгли договор дистанционного банковского обслуживания и не заблокировали счет, – это не ваша заслуга, это их недоработка.
Указание Банка России от 15.07.2021 №5861-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Каждая кредитная организация должна сформировать электронный документ в виде формализованного электронного сообщения в соответствии с кучей документов и правил.
Какую информацию должны передавать банки
Банки как направляли, так и будут направлять информацию обо всех операциях, подлежащих обязательному контролю. А этих операций я насчитал более 200. Они изложены в Положении Банка России от 02.03.2012 №375-П и в Указании Банка России от 20.10.2020 №5599-У. Например, снял деньги – отправляют, положил наличку – отправляют, провел транзитные операции – отправляют.
Кроме этого, будет отправляться информация об операциях, в отношении которых у работников в кредитной организации появятся подозрения на основании их правил внутреннего контроля.
Также будет отправляться информация о разовой операции либо совокупности операций, в отношении которой у работников кредитной организации возникает подозрение, что данная операция или действие осуществляется в целях отмывания доходов, полученных преступным путем. Тут очень много всего, что будет отправлять и проверять.
Вывод
Неужели люди, которые работают в Росфинмониторинге, на полном серьезе думают, что отмывание доходов – единственное занятие физлиц, ИП-шников, юрлиц. Им больше делать нечего, как отмывать доходы, полученные преступным путем.
Я часто задаюсь вопросом, а зачем все это. И получаю только один ответ: чтобы у этих контролеров, в качестве оправдания, что они ищут отмывание доходов, полученные преступным путем, было право контролировать каждую нашу транзакцию. Ну, не может же такого быть, что какая-то копейка уйдет от их контроля, от налогообложения и всего остального. Они просто слишком подозрительные. И поэтому хотят все контролировать.
Напишите в комментариях, что вы думаете об этом думаете.
Спасибо и удачи в делах.
Ссылка на документы:
Указание Банка России от 15.07.2021 №5861-У
Мы против обналички и незаконных схем снижения налогов.
Мы за легальное ведение бизнеса и призываем всех бизнесменов работать в соответствии с законами Российской Федерации.
Владимир Туров
Руководитель юридической компании «Туров и партнеры», практикующий и ведущий специалист по налоговому планированию, построению индивидуальных налоговых схем и холдингов, оптимизации финансовых потоков.
(1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
