Идеи для №115-ФЗ: кто в группе риска

Добрый день, уважаемые коллеги.

Представьте себе, что лично вы участвовали в войне. Представьте себе, что на вашу страну кто-то напал. Вы командовали армией, и вы победили очень коварного противника. И вы временно оккупировали территорию проигравшей стороны. И вас, как командующего армией, назначили старшим на оккупированной территории. Что бы вы делали, будь вы первым лицом на оккупированной территории, где люди проигравшей страны вас ненавидят? Ведь эти люди считают вас захватчиком?

Наверное, в первую очередь, вы бы установили полный контроль над правопорядком. Вы бы установили пропускной режим. Возможно, вы бы установили так называемый комендантский час: после 10 вечера не выходить на улицу. Но жить как-кто надо… Во-вторую очередь, вы бы, наверное, установили тотальный контроль над всеми финансовыми потоками. Вы бы, наверное, поставили своих представителей на предприятиях оккупированной территории. Часть предприятий вы бы, наверное, по репарации вывезли в свою страну, чтобы компенсировать ущерб, который напавшая сторона нанесла вашей стране. Вы бы, наверное, взяли под свой контроль всю банковскую систему. Вероятно, вы бы взяли под полный тотальный контроль не только платежи между юридическими лицами, но и платежи между физическими лицами. Ну, и наверное, чтобы оградить оккупированную территорию проигравшей страны от влияния извне, вы бы установили полный контроль с точки зрения и финансов, и товарных потоков на границах этой территории. Ведь за пределами этой стороны остался противник и остались страны, которые в свое время поддерживали проигравшую сторону. Вы бы контролировали эту территорию до тех пор, пока там не воцарится полный порядок. И потом, вы бы, с разрешения правительства, установили правила и построили новое демократическое общество, уже не агрессивное, не милитаристское… Наверное, вы бы сделали так, чтобы у людей в новом демократическом обществе в голову никогда не пришла идея опять нападать на вашу страну.

Вы скажете: «Что за бред он несет? К чему это все?» Все, о чем я напишу ниже, не имеет ровным счетом никакого отношения к описанному примеру. Дурацкий пример…

Но когда я читаю некоторые законопроекты, которые контролируют каждый наш вздох, шаг, копейку, в борьбе с так называемым терроризмом, экстремизмом и т.д., то иногда складывается ощущение, что живешь на оккупированной территории.

Итак, Проект Федерального закона №490061-7 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц)». Цитирую пояснительную записку: «Обозначенный подход позволит с учетом риск-ориентированного подхода оперативно принимать решения о включении иностранных государств (территорий) в зону «повышенного внимания» или снимать их с усиленного мониторинга. Наполнение Единой информационной системы Росфинмониторинга сведениями о вышеобозначенных операциях, подлежащих обязательному контролю, сделает возможным проведение анализа финансовых потоков (не ограниченных пороговыми значениями) в целях выявления схем финансирования террористической деятельности, экстремисткой деятельности и в целом решения задач, направленных на обеспечение безопасности Российской Федерации».

Интересно, если мы говорим о безопасности РФ, зачем устанавливать тотальный контроль над каждым гражданином? Передо мной стоит парень, который снимает видеоролики. Зачем мне, в целях обеспечения безопасности РФ, контролировать, куда он тратит свои деньги? Разве парень с зарплатой 70 тысяч рублей, имея семью и детей, будет террористов финансировать? Зачем мне интересоваться всеми его расходами? Какое это имеет отношение к безопасности государства, финансированию терроризма? Какое это имеет отношение к отмыванию доходов, полученных преступным путем, и к экстремистской деятельности? Ну, это же бред… Нет, дорогие мои, это не бред. Все очень и очень серьезно…

Такие, как этот парень, получая свои 70 тысяч рублей в месяц как раз финансируют террористов, экстремистов, распространение оружия массового уничтожения. Конечно, таких, как он, надо контролировать. Согласно Проекту Федерального закона №490061-7, «операция по получению физическим лицом наличных денежных средств с использованием платежной карты подлежит обязательному контролю, если указанная платежная карта эмитирована иностранным банком, расположенным в иностранном государстве (на территории), перечень которых определяется уполномоченным органом». Но какие банки и какие пластиковые карточки попадут под подозрение, – это секрет.

В следующем абзаце написано: «Указанный в абзаце первом настоящего пункта перечень иностранных государств (территорий) относится к информации ограниченного доступа и доводится до кредитных организаций через их личные кабинеты в порядке, определенном уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации».

Именно Росфинмониторинг является уполномоченным органом. Ниже все в деталях описано, почему и как будет контролироваться. Цитирую: «Кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по указанным в пункте 1 5 статьи 6 настоящего Федерального закона подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами:

• дату и место совершения операции с денежными средствами;
• сумму, на которую совершена операция с денежными средствами;
• номер платежной карты, с использованием которой совершена операция с денежными средствами;
• сведения о держателе платежной карты в объеме, полученном от иностранного банка, эмитировавшего платежную карту, с использованием которой совершена операция с денежными средствами;
• сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершившего операцию с денежными средствами, в случае если операция с денежными средствами совершена с участием уполномоченного сотрудника кредитной организации;
• наименование иностранного банка, эмитировавшего платежную карту, с использованием которой совершена операция с денежными средствами».

Ни грамма не сомневаюсь, что данный законопроект станет федеральным законом. Для чего это делают – подумайте сами. Но я знаю точно: парень, который снимает мои видеоролики, из своей зарплаты в 70 тысяч не финансирует ни террористов, ни экстремистов, и не отмывает доходы, полученные преступным путем. У него в башке только одна задача: выжить бы на эти деньги. Цели другие…

О том, как выжить, я расскажу на своем семинаре в Москве 1-2 августа. А выжить можно, даже соблюдая подобные «восхитительные» законы. Как? Научу на семинаре. Приходите.

Спасибо, удачи в делах.

ЗАПИСАТЬСЯ НА СЕМИНАР В МОСКВЕ 1-2 АВГУСТА

Ссылки на нормативную базу: Проект Федерального закона №490061-7 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц)»

Владимир Туров

Руководитель юридической компании «Туров и партнеры», практикующий и ведущий специалист по налоговому планированию, построению индивидуальных налоговых схем и холдингов, оптимизации финансовых потоков.